在国家大力打击电信诈骗及全社会加强反诈宣传的当下，诈骗分子的诈骗手段也在不断升级。冒充国家机关要求被骗群众配合购买黄金“自证清白”，是近期新发的典型诈骗案件。
案例简介
2025年6月，已退休多年的廖先生来到银行购买一公斤黄金。接待过程中，银行客户经理发现廖先生购买黄金存在以下疑点：一是客户从未购买过或投资过黄金，而本次购买金额巨大；二是客户欲提前支取多笔定期存款来购买黄金；三是客户年龄较大且其家人不知道他要购买黄金；四是客户表示其购买黄金是为了投资，但要求提取实物黄金，且对于提取实物黄金后银行不负责回购变现的规则并不在意。
考虑到近期针对老年人的诈骗频发，细心的工作人员将客户情况向辖区反诈中心汇报。经分析，客户被诈骗的可能性极大，辖区民警立即赶到现场开展劝导。一开始，廖先生对民警和银行人员的劝导心存戒备，在众人苦口婆心劝说下，廖先生才逐步意识到自己遭遇了电信诈骗。
原来，廖先生几天前接到一个陌生电话，称其涉嫌诈骗被“国家专班”挂牌督办，要求他配合“自证清白”。在添加QQ好友后，诈骗分子通过QQ视频、文件等方式多次进行洗脑，导致廖先生一步步陷入对方设好的陷阱并深信不疑。为了自证清白，廖先生准备按骗子要求将所有定期存款提前支取用以购买黄金寄送给骗子。
案例分析
这是一起冒充公检法与黄金诈骗相结合的典型案例。诈骗分子通过精心设计，“准确”说出被骗人退休前从事的工作，并通过QQ发送审讯室图片、视频和相关文件，一步步让被骗人相信其国家机关工作人员身份。同时告知被骗人其定期支取的损失可由国家进行赔偿，还发送赔偿申请表给被骗人，进一步打消被骗人疑虑。最后诈骗分子还警告被骗人称当地公安局及银行均有“犯罪分子”的内线，所以不能将情况告知当地公安和银行，应按所教话术应对公安和银行人员询问，致使被骗人对诈骗分子深信不疑，并按要求到银行支取存款购买黄金。
风险提示
1.公检法机关工作人员不会通过微信、QQ等形式处理案件、发送逮捕文书，公检法机关也没有所谓的“安全账户”，要求转账、购买黄金或其他自证清白的方式都是诈骗；
2.提高警惕，如接到陌生电话，收到相关“自证清白”要求的，应及时向所在地公安机关报案，切勿相信陌生电话另一头的陌生人；
3.捂紧钱袋子，接到他人转账要求或购买黄金寄送要求时，应及时告知家人，征求家人意见，避免被诈骗分子不断洗脑。（蒋黎琼）
