目前，手机转账、线上支付越来越方便，动动手指就能完成资金划转。但这份便利也被不法分子盯上，他们通过各种手段引诱民众将银行账户借给他们临时过渡资金。以为仅是帮个忙，实际上出借的账户已经成为不法分子转移违法资金的“中转站”。
案例简介
2025年7月，某客户到银行查询其银行卡无法正常使用的原因，经查该账户由于涉案已被公安机关冻结。问及资金来源，客户表示自己有个做生意的朋友银行卡被限额了，为帮助他收一笔款，没多想就将自己的账户出借给了朋友，以为只是帮收钱过渡一下而已，钱一到账就取现给了朋友，没想到出了问题。尽管不知晓对方资金涉嫌违法，但根据相关法律规定，将银行账户出借给他人使用，出借人需承担相应法律后果。
案例分析
通过租、借、买来的银行卡转移赃款，是不法分子的常用手段，而现实生活中，不少人碍于情面或受利益诱惑，会使用自己的银行卡为他人过渡资金。本案中，该客户风险意识薄弱，本是出于好心，却无意间成了赃款转移的帮凶。
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，出租、出借、出售银行账户属于违法行为。即使账户所有人没有直接参与犯罪，但提供账户也可能被视为共同犯罪，要承担相应的法律责任。
风险提示
银行卡是个人重要物品，一旦被不法分子利用，户主会面临不利后果。为保障账户安全和合法权益，需时刻保持高度警惕：
一、妥善保管账户资料
身份证、银行卡、手机卡、U盾等要妥善保管，不随意借给他人。任何形式的出租、出借、出售银行卡都是违法行为，无论对方打着“帮忙周转”还是“高价收购”的旗号，都不要轻信。面对“高额回报”“轻松赚钱”等诱惑，请务必保持清醒，切勿因小失大。
二、警惕熟人请求、保护个人信息
即使是亲朋好友借用账户，或提出“借卡转账”“帮忙收钱”的要求，也应保持高度警惕，果断拒绝。不随意泄露身份证复印件、银行卡号、验证码、手机短信等关键信息，避免被不法分子利用。
三、发现可疑情况及时报警
定期查看账户明细，如发现异常交易，请立即联系银行核实并报警。（李政扬）
