[城区分理处]：2024年9月11日，一位65岁的老人到恭城农商行城区分理处办理汇款业务，当大堂经理询问客户汇款信息时，客户称汇款2500元至中国农业银行山东某支行，收款人户名为董某。结合客户年龄和汇款信息，大堂经理立即提高警惕，在进一步核实中发现客户提及“一年赚18万，你还嫌少啊”“签约时间一年，未达到条件无法提现”等字眼，大堂经理意识到客户可能正在遭受虚假投资理财诈骗，立即将该情况汇报给网点负责人。网点负责人将此情况反馈给县反诈中心，继续对客户进行劝阻，客户称对方是两年前去山东旅游认识的朋友，需要还款给他。当提出需要跟家属核实情况时，客户显得有些慌张，执意要求汇款且不能告知家属。网点负责人向客户列举了一些老年人被诈骗的真实案例，客户没有执意汇款并离开了网点。随后，网点接到反诈中心反馈情况，确定客户正在遭受传销诈骗，并对客户账户采取保护性紧急止付，有效阻止了该客户的转账行为。
[城区分理处]：2024年9月18日，客户易某前往恭城农商行城区分理处办理3万元取现业务。柜员小李严格执行“三必问’工作机制，得知客户取款用于儿子在厦门大学与同学一起投资的“勤工俭学”项目，而在进一步询问其儿子联系方式等问题时，客户均表示不清楚。此情形立刻引起网点负责人的高度警觉，凭借丰富的经验和敏锐的洞察力，意识到该客户存在被诈骗的风险，在劝阻的同时向恭城县反诈中心反馈该情况。民警立即赶到网点，在调查中了解到其儿子并没有投资项目，与网点负责人再次进行劝阻，客户这才讲述取款是用于购买保健品。在反诈民警和网点工作人员的反复劝说下，并列举了保健品诈骗的常见伎俩和典型案例，客户终于意识到自己险些落入诈骗陷阱，放弃了取款念头，对银行员工的及时阻拦表示由衷的感谢。本案例成功为客户挽回财产损失3万元。
随着网络技术的发展，虚假网络投资理财、养老投资、“AI换脸拟声”等新型电信网络诈骗不断翻新花样，伪装性越来越强，侵害着人民群众的生命财产安全。
恭城农商行温馨提示您：
1. 切记，天上不会掉馅饼，不要轻信网友所说的“稳赚不赔”“内幕消息”“高额回报”之类的诈骗话术。
2. 注意保护好个人隐私和个人敏感信息，不要轻易泄露身份证号码，银行账户，个人征信等重要信息。
3. 不要轻易点击不明链接，不扫描不明二维码更不要向陌生账号转账汇款。
4. 切勿出租、出借、出售“两卡”，避免成为犯罪分子的“工具人”!
审核|陈亚娟
编辑|唐露
撰稿|办公室
来源|恭城农商行城区分理处
