2月2日，农行恭城瑶族自治县支行营业室在办理个人汇款业务时，凭借敏锐的风险嗅觉，成功拦截一起涉诈资金转移交易，有效阻断电信诈骗资金流转链条。
业务办理过程中，客户急于向陌生异地账户现金汇款3.55万元，对资金来源、收款方关系表述自相矛盾，且转账指令均来自陌生社交软件，手机上安装了“扶薪万家”等虚拟投资软件，行为特征与涉诈洗钱高度吻合。柜员立即暂停操作，按照相关部门防诈反诈等规范要求，第一时间上报运营主管，启动风险处置流程。网点工作人员一边稳住客户，细致讲解涉诈洗钱的法律后果，一边联动反诈中心开展账户核查。
经警方核实，该笔资金系电信诈骗涉案赃款，客户受不法分子利诱，协助转移诈骗资金，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动。
此次拦截，是农行员工深耕风险防控、严守合规底线的生动实践。农行将持续强化柜面风险识别培训，紧盯异常交易特征，以专业能力筑牢反洗钱、反诈双重防线，切实履行金融机构社会责任，守护群众财产与金融市场安全。
作者：卢梦玲
审核：伍文悄
