5月15日上午10时，阳朔农商银行营业部走进一位身拄拐杖的客户，年龄在40岁上下，要求支取现金49900元。经办柜员接待后，按要求履行“三必问”原则，询问客户是否知晓资金来源、交易用途和付款方相关信息，该客户闪烁其词，吞吞吐吐表示这笔资金为朋友转账，随后陷入沉默。见到客户异常反应，经办柜员立即警觉起来，一边向主管会计反映情况，一边引导客户配合查询近期交易信息。
据了解，该位客户为农村低保户，开立账户主要用于领取惠民惠农财政补贴，日常账户交易资金在200-500元，账户留存余额不足100元。5月14日，其账户突然转进一笔10万余元的资金，交易方式为跨行快汇，到账后客户翌日即到网点支取，并有意规避客户身份识别。
主管会计根据掌握到的线索，凭借敏锐的职业直觉，判断出客户极有可能上当受骗，被当做资金掮客参与电信网络诈骗，便向上级主管部门和当地反诈中心汇报。反诈中心接到电话后，立即派出工作人员前往网点了解情况。面对工作人员的询问，该客户再一次改口，辩解称这笔资金是认识几天的网友转过来的。随后工作人员将其带回反诈中心做进一步了解。
面对手法花样繁多、层出不穷的电信网络诈骗，阳朔农商银行坚持履行防范电信网络诈骗社会责任，积极配合有关部门打好反诈“组合拳”，对内加强员工反诈知识培训，识别、揭露反诈手法，对外做好反诈知识宣传，营造浓厚反诈氛围，以实际行动提升群众的反诈意识。（阳朔农商银行 黎桂阳）
