兴业银行桂林分行严守风险防线 成功拦截数字人民币异常取现业务

        近日，兴业银行桂林分行严格落实反洗钱、反电信网络诈骗监管要求，凭借精准的风险识别与规范的业务处置，成功拦截一起数字人民币钱包异常取现申请，有效防范潜在金融风险，切实守护客户资金安全与区域金融秩序。
        当日下午，一名年轻男子前往兴业银行桂林分行营业网点，申请支取数字人民币钱包内资金。经办柜员严格按照业务流程核实客户身份，并依规对资金来源、使用用途进行问询。过程中，客户无法提供合法有效的资金佐证材料，相关表述存在明显疑点，初步判断存在涉诈风险。
        经了解，客户称账户资金由前同事转入，计划取现后通过微信转回该同事。柜员进一步核查账户流水发现，其数字人民币钱包资金来源于多个不同主体账户，存在连续转账、夜间集中交易等典型异常特征，与当前数字人民币诈骗交易模型高度吻合。
        依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等相关规定，网点工作人员以 “需进一步核实资金背景” 为由，耐心向客户解释监管要求与业务规则，婉拒本次取现申请。同时，工作人员向客户普及非法资金流转的风险危害及账户使用的法律责任，引导其规范使用金融账户。经沟通，客户承认资金确由他人转入且已无法联系对方，并未完成后续转账操作。工作人员随即对客户开展风险警示，建议其必要时向公安机关核实情况，避免卷入涉诈风险。
        一直以来，兴业银行桂林分行始终将风险防控与客户权益保护放在首位，持续加强员工风险识别能力培训，严格执行异常交易核查与大额取现审查机制，做到早识别、早预警、早处置。（投稿人：莫寒琪）