近日，灵川农商银行营业部上演了一场“及时雨”式的风险拦截行动，银行工作人员凭借敏锐的风险意识与高效的联动机制，成功阻止老年客户曾某为传销组织开立对公账户，守护了老人的财产安全。
当日，曾爷爷来到营业部要求申请开立对公账户，面对工作人员关于开户用途的询问，曾爷爷的表述却让工作人员感到疑点重重。曾爷爷称已向某健康产业公司支付了1980元并成为该公司的会员，不仅能够获得等值的保健品，还获赠一万元的电子币用于在线上购买该公司产品，同时，该公司还表示，投入资金或者新招揽的成员越多，会员的等级就越高。曾爷爷了解情况后便心动了，并向银行要求开立对公账户以存入贷款资金继续进行“投资”。银行工作人员继续向曾爷爷询问情况，曾爷爷拿出一张写有“在家用一台手机搞定亿万市场”的宣传纸给工作人员查看，这一异常情况立刻引起工作人员的警觉。为避免曾爷爷落入诈骗陷阱，一方面，工作人员先稳住曾爷爷情绪并进一步了解事情细节，另一方面，立即启动“警银联动”机制，将可疑信息汇报至地方公安局及反诈中心。在进一步沟通中，曾爷爷还出示了与所谓“老师”的聊天记录，以及对方要求在手机里安装的两个APP软件。经核查，这两款软件均为已被曝光的传销诈骗工具，便进一步印证了诈骗嫌疑。
派出所民警接到线索后迅速抵达现场，通过查看老人手机记录、现场询问等方式，向老人详细拆解传销组织的诈骗套路，耐心开展劝阻工作。最终，曾爷爷放弃了开户请求，这场潜在的财产损失风险被成功化解。
此次拦截行动，不仅是灵川农商银行践行“金融为民”理念的生动体现，更凸显了灵川农商银行在风险防控中上下联动、警银协同机制的高效性，通过网点间信息共享、工作人员精准识骗、公安力量快速介入，为老年客群体筑起了一道坚实的金融安全屏障。（作者：朱惠玲）
