作者：张克 史晶
工行桂林分行成功拦截一起资金诈骗，避免客户经济损失超10万元。近日，一对老年夫妇到柜台要求办理定期存款提前支取手续，工作人员发现该笔定期存款离到期还有几天时间，现在取出会损失近2千元利息，引起了工作人员的警惕。经耐心询问，客户称取款是要投资大项目，投入10万1天有1000元利息，QQ群里的人都赚了大钱。听完老年夫妇的讲述后，工作人员意识到眼前的客户正在遭遇网络诈骗，立即劝阻客户停止汇款。客户要求立即办理并承诺有任何风险自己承担，工作人员在做好稳定客户工作的同时拨打110报警。民警到达网点后与网点负责人对老人夫妇开展反诈劝阻，讲述杀猪盘骗局如何制造看似真实的投资项目，通过夸大其利益和价值来吸引投资者。老人听后也慢慢觉得“投资项目”的可疑，老人非常感谢银行工作人员和民警能及时阻止他们的血汗钱被骗。
今年以来，该行织密诈骗防范网，守护群众“钱袋子”，截至11月末，该行累计为9名客户挽回资金损失113万元。
该行守牢前台防线，强化源头管控，加强账户开立、启用等业务的现场审核和风险识别，精准识别客户身份，确保开户资料齐全、证照真实有效、业务办理合规，主动做好客户账户使用的风险提示，落实新开账户回访工作。同时，该行持续排查管控，依托“融安e信”等平台，通过数据分析、信息跟踪、信息共享、模型预警等方式，实现对同类风险全行布控，强化事中事后控制。定期总结分析涉案账户开户情况、行为特征、交易特征，及时调整账户风险防控措施，有效提升风险防范能力。
此外，该行持续深入开展宣传教育，以宣传警示入心入脑为标准，通过送教上门、联合宣传等方式进社区、进单位、进乡村、进学校，多层次、全方位开展宣传活动。充分发挥营业网点阵地宣传作用，通过张贴海报、播放视频、发放折页、开展厅堂微沙龙等方式，进行防范电信诈骗、防范支付风险等金融知识宣传，同时利用好工作群、朋友圈、手机银行等多种线上方式做好宣传推广，扩大受众覆盖面，积极营造防范电信网络诈骗浓厚氛围，提高人民群众防骗意识。
