随着网络社交与线上创业信息日益丰富,不少人希望通过跨境电商、线上店铺等方式增加收入。不法分子借机虚假宣传设置圈套,以交友引流、仿冒平台、实物交割等方式诱导操作,造成财产损失。马上金融结合李先生的真实经历,梳理此类骗局的典型特征,希望通过普及消费安全与反诈知识,助力大家守住“钱袋子”。
近期,李先生在社交平台结识一位网友。对方称自己在海外抖音平台经营店铺,仅一年便实现高额收益,轻松营造出“低投入、高回报”的创业假象。经过数日沟通,李先生对这一创业机会心生向往,随即通过对方分享的链接下载了仿冒的海外平台应用。
进入平台后,所谓“店铺客服”向李先生介绍规则:将资金充值到店铺账户,用户下单后系统自动扣除成本,剩余部分即为利润;充值金额越高,店铺等级与收益空间越大。为进一步获取信任,对方并未要求直接转账,而是提出以实物黄金作为充值标的,引导李先生购买100克黄金,并安排“兑换商”上门收取实物。
李先生认为黄金属于实物资产,风险较低,便按要求完成购买并当面交付。整个过程看似规范,实则早已落入骗局设计的流程。直到接到反诈提醒电话,李先生才意识到所谓海外店铺、收益规则、上门兑换均为虚构,交付的黄金已无法追回。
马上金融总结了此类骗局的行为逻辑:先以网络交友建立信任,再用高收益创业项目吸引关注,随后引导下载非官方应用,最后以黄金交割等看似安全的方式完成财物转移,全程规避正规交易渠道,让受害者在不知不觉中受损。
为帮助大家有效防范类似情况,马上金融提出以下建议:
谨慎对待社交平台陌生好友的创业推荐,对“低门槛、高回报、周期短”的项目保持理性判断。
不点击陌生人发送的外部链接,不从非官方应用商店下载软件,避免进入仿冒平台导致信息与资金风险。
任何涉及资金充值、实物交割、上门收取贵重物品的要求,一律提高警惕,正规经营场景不会以黄金等实物作为充值凭证。
涉及投资、创业、交易等行为,优先选择持牌机构与正规平台,不参与私下交割、场外交易,从源头降低风险。
遇到可疑情况及时停止操作,留存聊天记录、转账凭证、交付记录等信息,第一时间核实并求助,避免损失扩大。
马上金融提示,创业开店的基础是安全与合规,面对各类网络机遇务必保持冷静审慎,不轻信陌生人、不参与非正规交易。
案例来源:海陵公安
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