近期，社会上出现一系列以花店、
蛋糕店等商户为目标的
新型洗钱方式
已导致多人无辜变成洗钱“帮凶”
那么，商户是如何上当的？
又该怎么预防？
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天降大订单？
商户可能秒变洗钱“帮凶”2月21日，平乐县二塘镇某蛋糕店老板在外卖平台接到一笔“豪气订单”：一名自称要送朋友惊喜的客户，要求制作价值15000元的“现金+蛋糕”，并承诺支付额外辛苦费。老板按指示将转账资金扣除制作费后，将1.5万元现金塞入蛋糕送至指定地点。然而次日，老板的银行账户因资金异常被冻结。
警方调查发现，这实为洗钱团伙的新型作案手法。诈骗分子通过高额订单诱导商家接收赃款，再以"现金夹带"方式完成资金转移。类似案件在桂林已发生6起，涉案金额达3.5万元。
2月28日，平乐县公安局刑侦大队根据前期侦查线索，对桂林市某小区公寓楼展开突击行动。当场抓获洗钱车手周某，缴获作案手机一部，成功捣毁外省洗钱团伙在桂林的据点。
经查，嫌疑人周某通过外卖平台联系蛋糕店、花店，以“制作费+提现佣金”为诱饵，让商家将涉诈资金从银行卡取出并藏入蛋糕花束。随后指使同伙将现金转入指定账户，形成“赃款-现金-洗白”闭环。该团伙曾流窜桂林四县区作案，仅平乐县涉案金额就达2.1万元。
新型洗钱手法迷惑性强
商户需提高警惕防止受骗
不法分子的诈骗套路主要是↓↓↓
1.诈骗分子为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币的方式转变为在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现。
2.诈骗分子会要求专门为其转移诈骗赃款的不法人员购买方便变现的商品（如烟酒、礼盒、黄金等），让商户经营者提供银行卡号，并将钱打入其银行账户内。
3.随后，诈骗分子将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是电诈案件被骗来的“赃款”。
4.商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”并导致商户账户被冻结，造成一定经济损失。
商户该如何保护好自己的钱包？↓↓↓
提醒
1.谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款：
警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单
警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单
警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单
2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具；
3.若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。
来源：南天一剑
