近年来不法分子借助电信、微信、网络等方式实施诈骗犯罪，案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，令人防不胜防，给人民财产安全和社会稳定带来威胁。让我们通过真实案例来看看诈骗分子是如何实施诈骗的。
【典型案例】
2023年2月，银行网点接到一对公客户反映，其对公账户近期不断收到多笔来路不明的3元-100元小金额的入账，疑似有诈骗资金转账。银行通过与其中一位转账客户小陈联系，得知小陈在家刷短视频时，被拉进了一个号称“爱心无忧天使”群。对于群里的一些关于爱心捐款返利的说辞和套路，一开始她不是很相信。群里的工作人员告诉小陈：他们是正规机构，转账是直接转到某某医学院对公账号里的。小陈开始半信半疑，随后试着按照要求向“某某医学院”转账3.8元后，很快就收到了对方的返还款。接下来，小陈又向该对公账户转账100元，很快又收到了返还款和返利。看到连续两次成功返利，小陈彻底相信对方不是骗子，继续按要求向对方提供的私人账号转账2000元，之后就再也没收到对方的返还款和返利。接到银行工作人员的电话后，小陈才恍然大悟，在银行的规劝下删除了对方的微信、电话等联系方式，下载安装国家反诈APP,避免遭受更大的经济损失。
【案例分析】
近期有犯罪分子利用慈善的名义，以做任务、获返利的方式进行诈骗。首先，骗子会打着既能公益捐赠又能返利返佣金的名义做广告，待与受害人建立联系后，会向受害人发送对公单位账号。这个账号是骗子提前在官方正规网站上获取的真实账号。骗子会要求受害人捐赠3.8元到100元不等的小额本金，并且给予及时返利。受害人看到能够及时返利，并且能够从网络上查询到这些单位的信息，便信以为真。骗子带受害人做完几单试水后，便会以任务升级为借口，要求受害人垫付大额资金进一步参与任务。骗子要求受害人下载指定虚假app，并在该app内进行所谓的捐赠返利，受害人会基于前期建立的信任继续转账做任务，结果当然是无法提现。
【风险提示】
生活中不要轻信陌生短信或网络广告，不要向陌生人转钱汇款，更不要被所谓的“爱心机构”或“公益组织”所蒙骗，以公益为名的“刷单返利”、“捐赠返现”，核心仍是“小额返现，大额侵吞”。真正的“公益”不会通过返利来实现，正规公益组织不会进行任何捐赠返现行为，不要轻信权威发布、内部消息等说辞，在未知对方身份情况下，不轻易转账汇款，发现被骗，请保存好证据，及时向公安机关报案。
稿件来源：建行桂林分行
