2022年10月7日下午,兴安县内发生一起冒充防疫人员的电信诈骗案,受害人唐女士在手机上转出前期被骗资金后,按照诈骗分子的要求,打算继续到银行取出其他定期款30万元再转给对方。唐女士来到兴安农合行城中支行,要求取钱时,保安蔡翔及大堂经理宾欣见唐女士拿出一沓定期存款单迅速察觉出异常,仔细询问了取款原因,查看了唐女士的聊天记录后,马上提醒唐女士遇到诈骗,及时报警,阻断了诈骗案的继续发生,避免了唐女士继续被骗。
长期以来,兴安农合践行“金融为民”的发展理念,以金融力量助力兴安经济发展,优化服务、精准防控,帮助百姓守好“钱袋子”,为创建平安兴安作出积极贡献。
落实“三必问”机制,护好群众“钱袋子”。严格执行“三必问”机制,夯实主体责任,加强账户管理,打好信息审核、柜面宣讲、签署承诺书、电话回访、延期开户、暂停非柜面支付等组合拳,有效拦截涉诈骗交易笔数2笔,金额32万余元。
强化账户管理,提高风险防控精准度。强化银行账户全生命周期管理,通过加强识别不法分子异常开户行为、实行账户分级分类管理、深入分析账户交易特征、“拉网式”排查管控存量异常账户等措施,实现账户事前、事中、事后风险精准防控。截至目前,我行已对约90万户存量个人银行账户采取分级分类管理、录入自查疑似涉诈账户黑名单等管控措施,管控率达100%。
加大反诈宣传,增强全社会反诈意识。积极履行金融使命和社会责任,多次联合中国人民银行兴安县支行进社区、乡村、养老院、广场、公园、菜市等聚集地开展现场反诈宣传活动,同时推进“线上+线下”多形式宣传,进一步提高人民群众防范网络诈骗的意识和能力。今年以来,我行开展现场宣传30余场,覆盖人数约2.5万人;累计推广“国家反诈中心”APP安装数量1万余户;微信公众号推文10余篇,专题反诈直播1场、微视频1条,取得了较好的宣传效果。
利民之事,丝发必兴;厉民之事,毫末必去。兴安农合行将不断夯实基础、开拓创新,以铁的决心,将防范电信诈骗措施嵌入到各项业务和服务之中,将安全理念深深植入到员工的心中,用优质服务切实守护好客户的“钱袋子”。